Закон о банках

Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1
(ред. от 28.11.2018)
«О банках и банковской деятельности»

Указание Банка России от 23.03.2017 N 4322-У О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 27 декабря 2013 года N 148-И «О порядке осуществления процедуры эмиссии ценных бумаг кредитных организаций на территории Российской Федерации

«Проценты по кредитам (депозитам, займам, облигационным займам) и финансовые санкции за неисполнение обязательств по субординированным кредитам (депозитам, займам, облигационным займам) с даты, на которую определена сумма требований кредиторов по таким субординированным кредитам (депозитам, займам, облигационным займам), в том числе по невыплаченным процентам по таким кредитам (депозитам, займам, облигационным займам), а также по финансовым санкциям за неисполнение обязательств по субординированным кредитам (депозитам, займам, облигационным займам) для целей мены или конвертации в установленных Федеральным законом от 2 декабря 1990 года «О банках и банковской деятельности» (в редакции Федерального закона от 3 февраля 1996 года N 17-ФЗ) случаях в обыкновенные акции кредитной организации — эмитента не начисляются и не применяются.».

Инструкция Банка России от 27.12.2013 N 148-И (ред. от 11.05.2017) О порядке осуществления процедуры эмиссии ценных бумаг кредитных организаций на территории Российской Федерации

Проценты по кредитам (депозитам, займам, облигационным займам) и финансовые санкции за неисполнение обязательств по субординированным кредитам (депозитам, займам, облигационным займам) с даты, на которую определена сумма требований кредиторов по таким субординированным кредитам (депозитам, займам, облигационным займам), в том числе по невыплаченным процентам по таким кредитам (депозитам, займам, облигационным займам), а также по финансовым санкциям за неисполнение обязательств по субординированным кредитам (депозитам, займам, облигационным займам) для целей мены или конвертации в установленных Федеральным законом от 2 декабря 1990 года «О банках и банковской деятельности» (в редакции Федерального закона от 3 февраля 1996 года N 17-ФЗ) случаях в обыкновенные акции кредитной организации — эмитента не начисляются и не применяются.

<Письмо> ФАС России от 21.03.2016 N АК/17292/16 «О рекламе финансовых услуг и финансовой деятельности»

Порядок деятельности финансовых организаций установлен Федеральным законом от 02.12.1990 N 395-1 «О банках и банковской деятельности», Федеральным законом от 19.07.2007 N 196-ФЗ «О ломбардах», Федеральным законом от 18.07.2009 N 190-ФЗ «О кредитной кооперации», Федеральным законом от 02.07.2010 N 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», Федеральным законом от 08.12.1995 N 193-ФЗ «О сельскохозяйственной кооперации», Федеральным законом от 22.04.1996 N 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг».

Постановление Правительства РФ от 15.04.2014 N 320 (ред. от 29.03.2018) «Об утверждении государственной программы Российской Федерации «Управление государственными финансами и регулирование финансовых рынков»

Контрольное событие 7.3. Внесен в Правительство Российской Федерации проект федерального закона о внесении изменений в Федеральный закон «О банках и банковской деятельности» (в части совершенствования порядка лицензирования банковской деятельности)

«Порядок привлечения инвесторов к участию в предупреждении банкротства банков и мониторинга их финансового положения» (утв. решением Правления ГК «Агентство по страхованию вкладов» от 16.03.2017, протокол N 30, раздел IX) (ред. от 25.12.2017)

1. Федеральный закон от 2 декабря 1990 г. N 395-1 «О банках и банковской деятельности».

2. Федеральный закон от 26 декабря 1995 г. N 208-ФЗ «Об акционерных обществах».

«Типовой план по проведению основных мероприятий принудительной ликвидации в отношении кредитных организаций» (утв. решением Правления ГК «Агентство по страхованию вкладов» от 17.09.2015, протокол N 130, раздел VI) (ред. от 22.12.2016)

Представление в Банк России определения арбитражного суда о завершении ликвидации и других документов в соответствии с Федеральным законом «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей» и Федеральным законом «О банках и банковской деятельности»

«Положение о проведении отбора специализированных организаций на право оказания услуг при ликвидации финансовых организаций и предупреждении банкротства банков» (утв. решением Правления ГК «Агентство по страхованию вкладов» от 20.07.2015, протокол N 92) (ред. от 15.10.2018)

Установленные настоящим Положением условия и порядок отбора специализированных организаций обусловливаются особенностями осуществления Агентством в отношении финансовых организаций ликвидационных процедур и мер по предупреждению банкротства, предусмотренных Федеральным законом от 2 декабря 1990 г. N 395-1 «О банках и банковской деятельности», Федеральным законом от 7 мая 1998 г. N 75-ФЗ «О негосударственных пенсионных фондах» и Федеральным законом от 26 октября 2002 г. N 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)».

<Письмо> Роструда от 31.07.2014 N 154-3-6 <О направлении рекомендаций> (вместе с «Рекомендациями Федеральной службы по труду и занятости по вопросу определения полномочности представителей работодателей при заключении соглашений», «Рекомендациями Федеральной службы по труду и занятости по вопросу соблюдения трудового законодательства при увольнении работников в связи с ликвидацией организации», утв. на заседании рабочей группы по информированию и консультированию работников и работодателей по вопросам соблюдения трудового законодательства и нормативных правовых актов, содержащих нормы трудового права, протокол N 3, от 15.07.2014)

Порядок ликвидации кредитной организации установлен Федеральным законом от 2 декабря 1990 г. N 395-1 «О банках и банковской деятельности». На основании статьи 23.3 данного закона решение арбитражного суда о ликвидации кредитной организации вступает в законную силу со дня его принятия. Со дня вступления в законную силу решения арбитражного суда о ликвидации кредитной организации наступают последствия, предусмотренные Федеральным законом от 25 февраля 1999 года N 40-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций» (далее — Закон N 40-ФЗ) для случая признания кредитной организации несостоятельной (банкротом).

Приказ Росстата от 17.07.2015 N 327 (ред. от 20.06.2018) «Об утверждении статистического инструментария для организации федерального статистического наблюдения за строительством, инвестициями в нефинансовые активы и жилищно-коммунальным хозяйством»

По строке 3 отражаются данные по лизингополучателям — кредитным организациям. В соответствии с Федеральным законом от 02.12.1990 N 395-1 «О банках и банковской деятельности» кредитная организация — юридическое лицо, которое для извлечения прибыли как основной цели своей деятельности на основании специального разрешения (лицензии) Центрального банка Российской Федерации (Банка России) имеет право осуществлять банковские операции, предусмотренные вышеназванным Федеральным законом.

Федеральный закон «О банках и банковской деятельности» от 02.12.1990 N 395-1 (последняя редакция)

2 декабря 1990 года N 395-1
РОССИЙСКАЯ ФЕДЕРАЦИЯ ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН О БАНКАХ И БАНКОВСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ

Список изменяющих документов

(в ред. Федеральных законов от 03.02.1996 N 17-ФЗ, от 31.07.1998 N 151-ФЗ, от 05.07.1999 N 126-ФЗ, от 08.07.1999 N 136-ФЗ, от 19.06.2001 N 82-ФЗ, от 07.08.2001 N 121-ФЗ, от 21.03.2002 N 31-ФЗ, от 30.06.2003 N 86-ФЗ, от 08.12.2003 N 169-ФЗ, от 23.12.2003 N 181-ФЗ, от 23.12.2003 N 185-ФЗ, от 29.06.2004 N 58-ФЗ, от 29.07.2004 N 97-ФЗ, от 02.11.2004 N 127-ФЗ, от 29.12.2004 N 192-ФЗ, от 30.12.2004 N 219-ФЗ, от 21.07.2005 N 106-ФЗ, от 02.02.2006 N 19-ФЗ, от 03.05.2006 N 60-ФЗ, от 27.07.2006 N 140-ФЗ, от 18.12.2006 N 231-ФЗ, от 29.12.2006 N 246-ФЗ, от 17.05.2007 N 83-ФЗ, от 24.07.2007 N 214-ФЗ, от 02.10.2007 N 225-ФЗ, от 02.11.2007 N 248-ФЗ, от 04.12.2007 N 325-ФЗ, от 03.03.2008 N 20-ФЗ, от 08.04.2008 N 46-ФЗ, от 30.12.2008 N 315-ФЗ, от 28.02.2009 N 28-ФЗ, от 28.04.2009 N 73-ФЗ, от 03.06.2009 N 121-ФЗ, от 24.07.2009 N 213-ФЗ, от 25.11.2009 N 281-ФЗ, от 27.12.2009 N 352-ФЗ, от 15.02.2010 N 11-ФЗ, от 08.05.2010 N 83-ФЗ, от 01.07.2010 N 148-ФЗ, от 23.07.2010 N 181-ФЗ, от 27.07.2010 N 224-ФЗ, от 15.11.2010 N 294-ФЗ, от 07.02.2011 N 8-ФЗ (ред. 21.11.2011), от 27.06.2011 N 162-ФЗ, от 01.07.2011 N 169-ФЗ, от 11.07.2011 N 200-ФЗ, от 21.11.2011 N 329-ФЗ, от 03.12.2011 N 391-ФЗ, от 06.12.2011 N 409-ФЗ, от 29.06.2012 N 97-ФЗ, от 28.07.2012 N 144-ФЗ, от 03.12.2012 N 231-ФЗ, от 29.12.2012 N 280-ФЗ, от 29.12.2012 N 282-ФЗ, от 14.03.2013 N 29-ФЗ, от 07.05.2013 N 90-ФЗ, от 07.05.2013 N 102-ФЗ, от 28.06.2013 N 134-ФЗ, от 02.07.2013 N 146-ФЗ, от 02.07.2013 N 185-ФЗ, от 23.07.2013 N 251-ФЗ, от 30.09.2013 N 266-ФЗ, от 02.12.2013 N 335-ФЗ, от 21.12.2013 N 363-ФЗ, от 21.12.2013 N 379-ФЗ, от 03.02.2014 N 12-ФЗ, от 05.05.2014 N 106-ФЗ, от 05.05.2014 N 112-ФЗ, от 28.06.2014 N 173-ФЗ, от 28.06.2014 N 189-ФЗ, от 21.07.2014 N 218-ФЗ, от 04.10.2014 N 286-ФЗ, от 04.10.2014 N 289-ФЗ, от 04.11.2014 N 334-ФЗ, от 04.11.2014 N 344-ФЗ, от 01.12.2014 N 403-ФЗ, от 22.12.2014 N 432-ФЗ, от 29.12.2014 N 484-ФЗ, от 20.04.2015 N 98-ФЗ, от 29.06.2015 N 156-ФЗ, от 29.06.2015 N 159-ФЗ, от 13.07.2015 N 229-ФЗ, от 13.07.2015 N 231-ФЗ, от 13.07.2015 N 259-ФЗ, от 14.12.2015 N 372-ФЗ, от 29.12.2015 N 403-ФЗ, от 05.04.2016 N 88-ФЗ, от 23.06.2016 N 191-ФЗ, от 03.07.2016 N 361-ФЗ, от 03.07.2016 N 362-ФЗ, от 28.03.2017 N 41-ФЗ, от 01.05.2017 N 84-ФЗ, от 01.05.2017 N 92-ФЗ, от 18.06.2017 N 127-ФЗ, от 18.07.2017 N 176-ФЗ, от 26.07.2017 N 205-ФЗ, от 26.07.2017 N 212-ФЗ, от 29.07.2017 N 281-ФЗ, от 31.12.2017 N 482-ФЗ, от 23.04.2018 N 90-ФЗ, от 23.04.2018 N 106-ФЗ, от 23.05.2018 N 119-ФЗ, от 04.06.2018 N 133-ФЗ, от 27.06.2018 N 167-ФЗ, от 29.07.2018 N 263-ФЗ, от 03.08.2018 N 307-ФЗ, от 03.08.2018 N 322-ФЗ, от 28.11.2018 N 452-ФЗ, от 27.12.2018 N 514-ФЗ, с изм., внесенными Постановлением Конституционного Суда РФ от 23.02.1999 N 4-П, Федеральными законами от 08.07.1999 N 144-ФЗ, от 27.10.2008 N 175-ФЗ) (см. Обзор изменений данного документа)

  • Глава I. Общие положения
    • Статья 1. Основные понятия настоящего Федерального закона
    • Статья 2. Банковская система Российской Федерации и правовое регулирование банковской деятельности
    • Статья 3. Союзы и ассоциации кредитных организаций
    • Статья 4. Банковская группа и банковский холдинг
    • Статья 5. Банковские операции и другие сделки кредитной организации
    • Статья 5.1. Особенности осуществления банком с базовой лицензией банковских операций и сделок
    • Статья 6. Деятельность кредитной организации на рынке ценных бумаг
    • Статья 7. Фирменное наименование кредитной организации
    • Статья 8. Раскрытие информации об органах управления кредитной организации и о деятельности кредитной организации, банковской группы и банковского холдинга
    • Статья 9. Отношения между кредитной организацией и государством
    • Статья 10. Учредительные документы кредитной организации
    • Статья 11. Уставный капитал кредитной организации
    • Статья 11.1. Органы управления кредитной организации
    • Статья 11.1-1. Особенности компетенции и организации деятельности совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации
    • Статья 11.1-2. Требования к системам управления рисками и капиталом, внутреннего контроля кредитной организации
    • Статья 11.2. Минимальный размер собственных средств (капитала) кредитной организации
    • Статья 11.3. Устранение нарушений, допущенных при приобретении акций (долей) кредитной организации
    • Статья 11.4. Порядок получения банком с универсальной лицензией статуса банка с базовой лицензией, банком с базовой лицензией статуса банка с универсальной лицензией
  • Глава II. Порядок регистрации кредитных организаций и лицензирования банковских операций
    • Статья 12. Государственная регистрация кредитных организаций и выдача им лицензий на осуществление банковских операций
    • Статья 13. Лицензирование банковских операций
    • Статья 13.1. Утратила силу
    • Статья 14. Документы, необходимые для государственной регистрации кредитной организации и получения лицензии на осуществление банковских операций
    • Статья 15. Порядок государственной регистрации кредитной организации и выдачи лицензии на осуществление банковских операций
    • Статья 16. Основания для отказа в государственной регистрации кредитной организации и выдаче ей лицензии на осуществление банковских операций
    • Статья 17. Государственная регистрация кредитной организации с иностранными инвестициями и выдача ей лицензии на осуществление банковских операций
    • Статья 18. Дополнительные требования к созданию и деятельности кредитных организаций с иностранными инвестициями (инвестициями нерезидентов)
    • Статья 19. Меры Банка России, применяемые им в порядке надзора в случае нарушения кредитной организацией федеральных законов и нормативных актов Банка России, а также нарушения в деятельности банковской группы
    • Статья 20. Основания для отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций
    • Статья 21. Рассмотрение споров с участием кредитной организации
    • Статья 22. Филиалы, представительства и внутренние структурные подразделения кредитной организации
    • Статья 23. Ликвидация или реорганизация кредитной организации
    • Статья 23.1. Ликвидация кредитной организации по инициативе Банка России (принудительная ликвидация)
    • Статья 23.2. Ликвидатор кредитной организации
    • Статья 23.3. Последствия принятия решения арбитражным судом о ликвидации кредитной организации
    • Статья 23.4. Регулирование процедур ликвидации кредитной организации
    • Статья 23.5. Особенности реорганизации кредитной организации в форме слияния, присоединения и преобразования
    • Статья 23.6. Получение микрофинансовой компанией статуса банка с базовой лицензией или небанковской кредитной организации
  • Глава III. Обеспечение стабильности банковской системы, защита прав, интересов вкладчиков и кредиторов кредитных организаций
    • Статья 24. Обеспечение финансовой надежности кредитной организации
    • Статья 25. Обязательные резервные требования
    • Статья 25.1. Субординированные кредиты (депозиты, займы, облигационные займы) кредитной организации
    • Статья 26. Банковская тайна
    • Статья 27. Наложение ареста и обращение взыскания на денежные средства и иные ценности, находящиеся в кредитной организации
  • Глава IV. Межбанковские отношения и обслуживание клиентов
    • Статья 28. Межбанковские операции
    • Статья 29. Процентные ставки по кредитам, вкладам (депозитам) и комиссионное вознаграждение по операциям кредитной организации
    • Статья 30. Отношения между Банком России, кредитными организациями, их клиентами и бюро кредитных историй
    • Статья 31. Осуществление расчетов кредитной организацией
    • Статья 32. Антимонопольные требования
    • Статья 33. Обеспечение возвратности кредитов
    • Статья 34. Объявление должников несостоятельными (банкротами) и погашение задолженности
    • Статья 34.1. Обязательность открытия публичных депозитных счетов
  • Глава V. Филиалы, представительства и дочерние организации кредитной организации на территории иностранного государства
    • Статья 35. Филиалы, представительства и дочерние организации кредитной организации на территории иностранного государства
  • Глава VI. Сберегательное дело
    • Статья 36. Банковские вклады физических лиц в рублях и иностранной валюте
    • Статья 36.1. Сберегательный и депозитный сертификаты
    • Статья 37. Вкладчики банка
    • Статья 38. Система обязательного страхования вкладов в банках
    • Статья 39. Фонды добровольного страхования вкладов
  • Глава VII. Бухгалтерский учет в кредитных организациях и надзор за их деятельностью
    • Статья 40. Требования к бухгалтерскому учету в кредитной организации
    • Статья 40.1. Обеспечение хранения информации о деятельности кредитной организации
    • Статья 41. Надзор за деятельностью кредитной организации
    • Статья 42. Аудит отчетности кредитной организации, банковской группы, банковского холдинга
    • Статья 43. Отчетность кредитной организации, отчетность банковских групп и отчетность банковских холдингов

Открыть полный текст документа

Нормативно-правовые акты

Пакет нормативно-правовых актов, регламентирующих взаимоотношения в банковской сфере — это Банковское законодательство. Оно определяется правовым режимом, который транслирует порядок управления и регулирования банковской деятельностью. Основные цели правового режима заключаются в препятствовании неправомерному банкротству, мошенническим действиям, недобросовестной конкуренции, спекуляции, а также в повышении доверия к банкам.

Помимо этого, нормативно-правовые акты прописывают виды и типы банковских организаций, форму их собственности, функции и статус центрального банка страны. В этих документах определена модель деятельности на рынке ценных бумаг и лицензирование банковско-кредитного сервиса, а также форма взаимоотношений центрального банка с финансовыми учреждениями.

Все эти задачи имеют государственное значение и влияют на экономическую мощь государства и уровень жизни его населения.

Совет от Сравни.ру: Федеральный закон о банковской деятельности, который регулирует работу кредитных организаций – один из основополагающих нормативных документов для организации работы финансового сектора экономики страны. Периодически к положениям документа обращаются сотрудники банков, экономисты, юристы, судьи, бухгалтера, адвокаты и заемщики, которым необходимо как минимум знакомство с этим нормативно-правовым документом.